Tyto zásady AML popisují kontroly proti praní peněz, financování terorismu, podvodům a zneužití identity či plateb.
Právní upozornění pro Českou republiku
Online hazardní hry mohou být nabízeny pouze v souladu s českou licencí a místními požadavky. Nepovolené internetové stránky mohou být zařazeny na blokovací seznam.
Relevantní právní rámec: zákon č. 186/2016 Sb., o hazardních hrách, AML zákon, GDPR a česká pravidla pro cookies a elektronické komunikace. Příslušný orgán dohledu: Ministerstvo financí České republiky. Upozornění na minimální věk: 18+. Možnosti sebevyloučení: Rejstřík vyloučených osob a nástroje provozovatele. Zdroje podpory: Národní linka pro odvykání a místní adiktologické služby.
Tato stránka netvrdí, že Spinia má místní licenci. Uživatel musí před registrací nebo hraním ověřit aktuální právní stav a dostupnost. Dokument nepředstavuje právní poradenství.
AML kontroly
Spinia může uplatňovat kontroly založené na hodnocení rizik s cílem předcházet praní peněz, financování terorismu, podvodům, obcházení sankcí, zneužití totožnosti, zneužití plateb a využívání účtu jako služby pro převod peněz.
Ověření totožnosti a KYC
Kontroly mohou být vyžádány při registraci, před vkladem nebo po něm, před výběrem, po změně platební metody, při dosažení stanovených limitů nebo v případě neobvyklé aktivity. Doklady musí být platné, čitelné, neupravované a musí patřit uživateli.
Původ prostředků a majetku
Doklady o původu prostředků mohou zahrnovat mzdu, příjmy z podnikání, úspory, výnosy z investic, dědictví nebo doklady o prodeji majetku. Ověření původu majetku může být vyžádáno u činností s vysokou hodnotou, u VIP zákazníků, u politicky exponovaných osob nebo u jiné aktivity se zvýšeným rizikem.
Vklady a výběry
Používat lze pouze platební metody, jejichž vlastníkem je majitel účtu. Karty, bankovní účty a peněženky třetích osob, odcizené platební prostředky, anonymní financování a zneužívání zpětných plateb jsou zakázány. Výběry mohou být směrovány zpět na původní platební metodu.
Monitorování transakcí
Monitorování se může týkat rychlého vkladu a následného výběru, malé nebo žádné herní aktivity, více propojených účtů, neobvyklých změn IP adresy nebo zařízení, nekonzistentní geografické polohy, konverze bonusů, opakovaně neúspěšného ověření a transakčních vzorců, které neodpovídají profilu zákazníka.
PEP, sankce a vysoce rizikové země
Zesílená identifikace a kontrola klienta se může vztahovat na politicky exponované osoby, jejich blízké spolupracovníky, sankcionované osoby, vysoce rizikové jurisdikce a transakce spojené s neobvyklými zprostředkovateli. Pokud riziko nelze řídit, může být poskytnutí služby odmítnuto.
Zakázané jednání
Padělané nebo odcizené doklady, platby třetích osob, pronájem účtu, používání VPN k obcházení kontrol, rozdělování transakcí, koluze, podvod, financování terorismu a pokusy o zastření skutečného majitele jsou zakázány.
Záznamy, důvěrnost a hlášení
Dokumenty KYC, záznamy o transakcích, protokoly zařízení, komunikace a rozhodnutí v oblasti dodržování předpisů mohou být uchovávány po dobu vyžadovanou zákonem a oprávněnými potřebami řízení rizik. Podezřelá aktivita může být oznámena bez informování uživatele tam, kde platí pravidla zákazu vyzrazení.
Dostupnost a omezení odpovědnosti
Vklady, výběry, hraní nebo účet mohou být omezeny po dobu probíhajících kontrol. Odmítnutí nebo neposkytnutí uspokojivých informací může vést ke zrušení transakce, uzavření účtu a oznámení dozorovému orgánu.
Změny a kontakt
Tyto zásady mohou být aktualizovány tak, aby odrážely změny právních předpisů, regulatorních požadavků, podmínek poskytovatelů plateb a rizik. Dotazy týkající se ověření je třeba zasílat na podporu, přičemž Spinia nemusí být oprávněna sdělovat důvěrná kritéria monitorování.