Η παρούσα πολιτική AML περιγράφει ελέγχους κατά της νομιμοποίησης εσόδων, χρηματοδότησης τρομοκρατίας, απάτης και κατάχρησης ταυτότητας ή πληρωμών.
Νομική ενημέρωση για την Ελλάδα
Η διαδικτυακή αγορά λειτουργεί με ελληνικές άδειες και αυστηρές απαιτήσεις προστασίας παικτών, διαφήμισης, πληρωμών και ελέγχου ταυτότητας.
Σχετικό νομικό πλαίσιο: ελληνική νομοθεσία περί τυχερών παιγνίων, κανόνες AML, GDPR και κανόνες ηλεκτρονικών επικοινωνιών/cookies. Πλαίσιο αρμόδιας αρχής: Επιτροπή Εποπτείας και Ελέγχου Παιγνίων (ΕΕΕΠ / HGC). Ενημέρωση για το ελάχιστο όριο ηλικίας: 21+. Πλαίσιο αυτοαποκλεισμού: εθνικά και παροχικά εργαλεία αποκλεισμού και όρια λογαριασμού. Πόροι υποστήριξης: ΚΕΘΕΑ και δημόσιες υπηρεσίες ψυχικής υγείας και εξαρτήσεων.
Η σελίδα δεν δηλώνει ότι η Spinia διαθέτει ελληνική άδεια. Ο χρήστης πρέπει να ελέγχει την ισχύουσα νομοθεσία και διαθεσιμότητα πριν από εγγραφή ή παιχνίδι. Δεν αποτελεί νομική συμβουλή.
Έλεγχοι AML
Η Spinia δύναται να εφαρμόζει ελέγχους βάσει κινδύνου για την πρόληψη της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, της απάτης, της καταστρατήγησης κυρώσεων, της κατάχρησης ταυτότητας, της κατάχρησης πληρωμών και της χρήσης λογαριασμού ως υπηρεσίας μεταφοράς χρημάτων.
Ταυτοποίηση και KYC
Έλεγχοι δύνανται να ζητηθούν κατά την εγγραφή, πριν ή μετά από καταθέσεις, πριν από αναλήψεις, μετά από αλλαγή μεθόδου πληρωμής, όταν συμπληρώνονται συγκεκριμένα όρια ή όταν η δραστηριότητα είναι ασυνήθιστη. Τα έγγραφα πρέπει να είναι σε ισχύ, ευανάγνωστα, μη αλλοιωμένα και να ανήκουν στον χρήστη.
Προέλευση κεφαλαίων και περιουσίας
Τα αποδεικτικά προέλευσης κεφαλαίων δύνανται να περιλαμβάνουν μισθό, επιχειρηματικά έσοδα, αποταμιεύσεις, έσοδα από επενδύσεις, κληρονομιά ή έγγραφα πώλησης. Έλεγχοι προέλευσης περιουσίας δύνανται να ζητηθούν για δραστηριότητα υψηλής αξίας, δραστηριότητα VIP, δραστηριότητα πολιτικώς εκτεθειμένων προσώπων ή άλλως αυξημένου κινδύνου.
Καταθέσεις και αναλήψεις
Επιτρέπεται η χρήση μόνο μεθόδων πληρωμής που ανήκουν στον κάτοχο του λογαριασμού. Απαγορεύονται οι κάρτες, οι τραπεζικοί λογαριασμοί και τα ηλεκτρονικά πορτοφόλια τρίτων, τα κλεμμένα μέσα πληρωμής, η ανώνυμη χρηματοδότηση και η κατάχρηση αντιλογισμών. Οι αναλήψεις δύνανται να δρομολογούνται πίσω στην αρχική μέθοδο.
Παρακολούθηση συναλλαγών
Η παρακολούθηση δύναται να καλύπτει ταχεία δραστηριότητα κατάθεσης και ανάληψης, ελάχιστο ή μηδενικό παιχνίδι, πολλαπλούς συνδεδεμένους λογαριασμούς, ασυνήθιστες αλλαγές διεύθυνσης IP ή συσκευής, ασυνεπή γεωγραφικά στοιχεία, μετατροπή μπόνους, επανειλημμένα αποτυχημένη ταυτοποίηση και μοτίβα συναλλαγών που δεν συνάδουν με το προφίλ του πελάτη.
PEP, κυρώσεις και χώρες υψηλού κινδύνου
Ενισχυμένα μέτρα δέουσας επιμέλειας δύνανται να εφαρμόζονται σε πολιτικώς εκτεθειμένα πρόσωπα, σε στενούς συνεργάτες τους, σε πρόσωπα υπό κυρώσεις, σε δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου και σε συναλλαγές που συνδέονται με ασυνήθιστους διαμεσολαβητές. Η παροχή υπηρεσίας δύναται να απορριφθεί όταν ο κίνδυνος δεν μπορεί να διαχειριστεί.
Απαγορευμένη συμπεριφορά
Απαγορεύονται τα πλαστά ή κλεμμένα έγγραφα, οι πληρωμές τρίτων, η εκμίσθωση λογαριασμού, η χρήση VPN για την παράκαμψη ελέγχων, ο κατακερματισμός συναλλαγών, η συμπαιγνία, η απάτη, η χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και οι απόπειρες απόκρυψης του πραγματικού δικαιούχου.
Αρχεία, εμπιστευτικότητα και αναφορές
Τα έγγραφα KYC, τα αρχεία συναλλαγών, τα αρχεία καταγραφής συσκευών, οι επικοινωνίες και οι αποφάσεις συμμόρφωσης δύνανται να διατηρούνται για το χρονικό διάστημα που απαιτείται από τον νόμο και από θεμιτές ανάγκες διαχείρισης κινδύνου. Ύποπτη δραστηριότητα δύναται να αναφέρεται χωρίς ενημέρωση του χρήστη, όπου ισχύουν οι κανόνες περί απαγόρευσης γνωστοποίησης.
Διαθεσιμότητα και περιορισμός ευθύνης
Οι καταθέσεις, οι αναλήψεις, το παιχνίδι ή ο λογαριασμός δύνανται να περιορίζονται όσο εκκρεμούν έλεγχοι. Η άρνηση ή η αδυναμία παροχής ικανοποιητικών πληροφοριών δύναται να οδηγήσει σε ακύρωση συναλλαγής, κλείσιμο λογαριασμού και αναφορά στις εποπτικές αρχές.
Αλλαγές και επικοινωνία
Η παρούσα πολιτική δύναται να επικαιροποιείται ώστε να αντικατοπτρίζει νομικές, κανονιστικές, σχετικές με τους παρόχους πληρωμών και σχετικές με τον κίνδυνο μεταβολές. Ερωτήματα σχετικά με την ταυτοποίηση θα πρέπει να αποστέλλονται στην υποστήριξη, ωστόσο η Spinia ενδέχεται να μην είναι σε θέση να αποκαλύψει εμπιστευτικά κριτήρια παρακολούθησης.